Финансовая разведка (Росфинмониторинг подготовила для риэлторов и нотариусов информационное письмо, в котором описаны признаки, свидетельствующие о мошеннических схемах при купле-продаже жилья.
Признаки разделены на три группы:подозрительное поведение клиента, особенности расчетов по сделке и особенности условий сделки.
Признаки мошеннических действий:
клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и о происхождении денег на сделку;
клиент просит упростить или ускорить процедуру заключения сделки, не объясняя причин;
клиент пытается скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;
в сделке используются «несоразмерно крупные суммы наличных» денег, «в особенности если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц»;
сделка финансируется третьим лицом, нерезидентом, с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа;
элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе России, или нерезидент (в случае расчетов с использованием наличных);
заявленная и рыночная стоимость объекта недвижимости существенно расходятся;
проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением или уменьшением стоимости;
в сделке участвуют лица «нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы»;
родственная, служебная или предпринимательская аффилированность участников сделки, которая вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки;
фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при существенном расхождении их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).
Отмечается, что в большей степени эти рекомендации подходят для риелторов, которые работают на вторичном рынке жилья. Именно при таких сделках возможны различные махинации и попытки легализации незаконных средств.
Автор фото: Галина Симонова