Как распознать мошенников при купле-продаже квартиры

Финансовая разведка (Росфинмониторинг подготовила для риэлторов и нотариусов информационное письмо, в котором описаны признаки, свидетельствующие о мошеннических схемах при купле-продаже жилья.

Признаки разделены на три группы:подозрительное поведение клиента, особенности расчетов по сделке и особенности условий сделки. 

Признаки мошеннических действий:

клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и о происхождении денег на сделку;

Loading...

клиент просит упростить или ускорить процедуру заключения сделки, не объясняя причин;

клиент пытается скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;

в сделке используются «несоразмерно крупные суммы наличных» денег, «в особенности если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц»;

сделка финансируется третьим лицом, нерезидентом, с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа;

элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе России, или нерезидент (в случае расчетов с использованием наличных);

заявленная и рыночная стоимость объекта недвижимости существенно расходятся;

проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением или уменьшением стоимости;

в сделке участвуют лица «нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы»;

родственная, служебная или предпринимательская аффилированность участников сделки, которая вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки;

фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при существенном расхождении их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).

Отмечается, что  в большей степени эти рекомендации подходят  для риелторов, которые работают на вторичном рынке жилья. Именно при таких  сделках возможны различные махинации и попытки легализации незаконных средств.

Автор фото: Галина Симонова

‡агрузка...
‡агрузка...