Госдума приняла поправки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», согласно которому банки больше не смогут просто отказывать гражданам в обслуживании, прикрываясь нормами «антиотмывочного» законодательства, сообщает otvprim.ru.
Сейчас банк вправе отказать в проведении любой банковской операции, заблокировать счет или карту клиента практически без объяснения причин.
Согласно новому документу банки не смогут отказать в проведении клиентских операций, даже если клиент не представил документы, к примеру, доказывающие легальность происхождения денег, вносимых при открытии счёта.
Кроме того, «черные списки» от Центробанка утрачивают свою силу. Отказывать в обслуживании клиенту из этого списка станет невозможно. Вместе с тем возможность отказывать в операции у банков останется, только теперь им придётся аргументировано обосновывать свои подозрения «в отмывании» и сообщать о каждом таком случае в финмониторинг, пишет Лайф.
Что еще нового внесено в закон? Теперь не только банки, а все организации, которые работают с деньгами или имуществом клиентов, должны проводить их идентификацию, например, при продаже клиентам любых ценных бумаг, паёв или страховых продуктов. Технически, если клиент не идентифицирован, то его обслуживание запрещается.
Кроме того, банки будут документально фиксировать все случаи, когда клиент обратился в банк, а после сам отказался от договора с финансовой организацией. Вся собранная банками информация о добровольных отказах будет поступать в Росфинмониторинг, который в свою очередь имеет право эту информацию передавать заинтересованным госструктурам.