Центральный банк России определил, какие операции через систему быстрых платежей (СБП) будут считаться подозрительными. Новые меры направлены на борьбу с мошенничеством, но могут затронуть и обычных пользователей, сообщает otvprim.ru
Основные критерии подозрительных операций:
- Переводы самому себе на сумму свыше 200 тысяч рублей
- Переводы между физическими лицами более 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц
- Операции, когда после перевода самому себе следуют платежи незнакомым получателям
- Множественные небольшие операции через один счет без бытовых платежей
Как пояснил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, мошенники часто убеждают жертв переводить деньги самим себе, чтобы затем легче похитить средства с одного счета.
Даже небольшие суммы могут вызвать подозрения, если они соответствуют схемам отмывания денег или дропперства. Банки могут приостанавливать такие операции для дополнительной проверки.
Пользователям рекомендуется быть готовыми к возможным вопросам от банка при совершении крупных или нестандартных переводов через СБП.
Читайте также:
Туристам начали отключать интернет на сутки после возвращения из-за рубежа
Мошенники просят у соискателей фото паспорта под видом работодателей
Родителям советуют усилить защиту детских умных колонок
Автор: Лилия Глебова