Центробанк сообщил о новой угрозе для несовершеннолетних: злоумышленники активно вовлекают подростков в преступные схемы, связанные с отмыванием денег и дропперством. Для противодействия этой практике регулятор разработал рекомендации для кредитных организаций, сообщает otvprim.ru
Банкам предложено информировать подростков о рисках при открытии счетов, а также уведомлять их родителей о выпущенных картах. Для этого финансовым учреждениям рекомендовано скорректировать условия договоров, в том числе уже действующих.
Особое внимание уделено мониторингу транзакций. Банки должны определить типичные операции для каждого несовершеннолетнего клиента, включая регулярных отправителей и получателей переводов. При появлении подозрительных активностей — крупных поступлений от неизвестных лиц или нехарактерных исходящих платежей — банк будет связываться с законными представителями подростка.
В случаях, когда есть основания полагать, что перевод осуществляется под принуждением или клиент действует несамостоятельно, кредитная организация вправе отказать в проведении такой операции. Эти меры направлены на защиту несовершеннолетних от финансовых махинаций.
Читайте также:
МВД предупреждает: мошенники используют юмор и образ успеха для вербовки подростков в соцсетях
Мошенники атакуют через приложения, Росреестр и маркетплейсы: как защититься
МВД предупреждает о новом виде мошенничества с бесконтактными платежами
МВД предупреждает о новой схеме мошенничества с перегоном автомобилей из-за рубежа
Автор: Лилия Глебова